Vergleich · Globale Dividenden-ETFs
VGWL gegen VGWD.
Gesamtmarkt oder Dividenden-Tilt? Zwei Vanguard-Welt-ETFs, eine Grundsatzfrage: maximales Wachstum gegen höheren laufenden Cashflow.
§ 01 · Kennzahlen
Die Zahlen, nebeneinander.
| Kennzahl | VGWL | VGWD |
|---|---|---|
| Ausschüttungsrendite (TTM) | 1,30 % | 2,46 % |
| Netto-Yield (DE, nach Steuern) | 1,06 % | 2,01 % |
| Ausschüttungswachstum (5 J p. a.) | +8,26 % | +7,07 % |
| Langzeit-Trend (Theil-Sen, % p. a.) | +4,62 % | +3,34 % |
| TER | 0,14 % | 0,29 % |
| Fondsvolumen (Mio €) | 23.820 | 10.180 |
| Auszahlungsrhythmus | Vierteljährlich | Vierteljährlich |
| Region | Global | Global |
| Teilfreistellung (DE) | 30 % | 30 % |
| Yield-Trap-Risiko | niedrig | erhöht |
● markiert den objektiv besseren Einzelwert (höhere Rendite, niedrigere Kosten, niedrigerer Trap-Score). Welcher ETF insgesamt passt, hängt vom Anlageziel ab.
§ 02 · Einordnung
Was die Zahlen bedeuten.
Beim laufenden Cashflow liegt VGWD vorn: 2,46 % Ausschüttungsrendite (TTM) gegenüber 1,30 % bei VGWL. Nach deutscher Steuer (Teilfreistellung eingerechnet) bleiben netto 2,01 % bzw. 1,06 %.
Beim Ausschüttungswachstum dreht sich das Bild um: VGWL steigerte seine Ausschüttungen über die letzten fünf Jahre um 8,26 % pro Jahr, VGWD um 7,07 %. Für lange Anlagehorizonte ist das Wachstum oft wichtiger als die Anfangsrendite — den genauen Crossover-Punkt rechnet der Strategie-Simulator aus.
VGWD trägt eine erhöhte Trap-Einordnung — prüf die Indikatoren im ETF-Profil, bevor du allein auf die Rendite schaust.
Bei den Kosten hat VGWL mit 0,14 % TER die Nase vor VGWD (0,29 %). Auf zehn Jahre summiert sich der Unterschied — er ersetzt aber keine Strategie-Entscheidung: VGWL und VGWD verfolgen unterschiedliche Auswahlmechaniken, und die passende hängt von deinem Anlageziel ab.
FAQ
Häufige Fragen.
Welcher ETF hat die höhere Ausschüttungsrendite — VGWL oder VGWD?
Aktuell liegt VGWD mit 2,46 % Ausschüttungsrendite (TTM) vor VGWL mit 1,30 %. Die Werte basieren auf den tatsächlich gezahlten Ausschüttungen der letzten zwölf Monate und werden laufend aktualisiert.
Welcher ETF steigert seine Ausschüttungen stärker?
VGWL: 8,26 % Ausschüttungswachstum pro Jahr über die letzten fünf Jahre, gegenüber 7,07 % bei VGWD. Wachstum entscheidet langfristig häufig den Renditevergleich — den Crossover-Punkt kannst du im Strategie-Simulator nachrechnen.
Welcher ETF ist günstiger — VGWL oder VGWD?
VGWL ist mit 0,14 % TER günstiger als VGWD mit 0,29 %. Die TER ist aber nur ein Faktor — Tracking-Qualität und Strategie wiegen meist schwerer.
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