Vergleich · Globale Dividenden-ETFs
ISPA gegen XGSD.
Gleicher Index, zwei Welten: physische Replikation bei iShares gegen die Swap-Variante von Xtrackers — mit überraschend unterschiedlichen Ausschüttungsprofilen.
§ 01 · Kennzahlen
Die Zahlen, nebeneinander.
| Kennzahl | ISPA | XGSD |
|---|---|---|
| Ausschüttungsrendite (TTM) | 3,83 % | 3,89 % |
| Netto-Yield (DE, nach Steuern) | 3,12 % | 3,17 % |
| Ausschüttungswachstum (5 J p. a.) | +8,38 % | +1,51 % |
| Langzeit-Trend (Theil-Sen, % p. a.) | +3,00 % | +4,89 % |
| TER | 0,46 % | 0,50 % |
| Fondsvolumen (Mio €) | 5.320 | 1.020 |
| Auszahlungsrhythmus | Vierteljährlich | Vierteljährlich |
| Region | Global | Global |
| Teilfreistellung (DE) | 30 % | 30 % |
| Yield-Trap-Risiko | niedrig | hoch |
● markiert den objektiv besseren Einzelwert (höhere Rendite, niedrigere Kosten, niedrigerer Trap-Score). Welcher ETF insgesamt passt, hängt vom Anlageziel ab.
§ 02 · Einordnung
Was die Zahlen bedeuten.
Beim laufenden Cashflow liegt XGSD vorn: 3,89 % Ausschüttungsrendite (TTM) gegenüber 3,83 % bei ISPA. Nach deutscher Steuer (Teilfreistellung eingerechnet) bleiben netto 3,17 % bzw. 3,12 %.
Beim Ausschüttungswachstum dreht sich das Bild um: ISPA steigerte seine Ausschüttungen über die letzten fünf Jahre um 8,38 % pro Jahr, XGSD um 1,51 %. Für lange Anlagehorizonte ist das Wachstum oft wichtiger als die Anfangsrendite — den genauen Crossover-Punkt rechnet der Strategie-Simulator aus.
XGSD zeigt aktuell einen hohen Yield-Trap-Score — die hohe Rendite geht mit deutlichen Warnsignalen einher (Details im Scanner).
Bei den Kosten hat ISPA mit 0,46 % TER die Nase vor XGSD (0,50 %). Auf zehn Jahre summiert sich der Unterschied — er ersetzt aber keine Strategie-Entscheidung: ISPA und XGSD verfolgen unterschiedliche Auswahlmechaniken, und die passende hängt von deinem Anlageziel ab.
FAQ
Häufige Fragen.
Welcher ETF hat die höhere Ausschüttungsrendite — ISPA oder XGSD?
Aktuell liegt XGSD mit 3,89 % Ausschüttungsrendite (TTM) vor ISPA mit 3,83 %. Die Werte basieren auf den tatsächlich gezahlten Ausschüttungen der letzten zwölf Monate und werden laufend aktualisiert.
Welcher ETF steigert seine Ausschüttungen stärker?
ISPA: 8,38 % Ausschüttungswachstum pro Jahr über die letzten fünf Jahre, gegenüber 1,51 % bei XGSD. Wachstum entscheidet langfristig häufig den Renditevergleich — den Crossover-Punkt kannst du im Strategie-Simulator nachrechnen.
Welcher ETF ist günstiger — ISPA oder XGSD?
ISPA ist mit 0,46 % TER günstiger als XGSD mit 0,50 %. Die TER ist aber nur ein Faktor — Tracking-Qualität und Strategie wiegen meist schwerer.
Weitere Duelle · Globale Dividenden-ETFs
VGWD VS. ISPA
Der Klassiker unter den globalen Dividenden-Duellen: breiter High-Yield-Filter von Vanguard gegen die konzentrierte 100-Titel-Auswahl von iShares.
Zum Vergleich →VGWL VS. VGWD
Gesamtmarkt oder Dividenden-Tilt? Zwei Vanguard-Welt-ETFs, eine Grundsatzfrage: maximales Wachstum gegen höheren laufenden Cashflow.
Zum Vergleich →VDIV VS. VGWD
Dividend Leaders gegen High Dividend Yield: VanEcks selektiver Qualitätsfilter tritt gegen Vanguards breiten Ansatz an.
Zum Vergleich →VDIV VS. ISPA
Zwei der beliebtesten Dividenden-ETFs im DACH-Raum: Morningstar-Dividend-Leaders gegen STOXX Global Select Dividend.
Zum Vergleich →ZPRG VS. ISPA
Aristokraten-Disziplin gegen Select-Dividend-Rendite: Welcher globale Income-Ansatz liefert den belastbareren Cashflow?
Zum Vergleich →QDVW VS. ZPRG
Quality-Screen gegen Aristokraten-Historie: zwei Wege, „nachhaltige Dividende" zu definieren.
Zum Vergleich →