Der ETF bildet ein Portfolio aus auf Euro lautenden variabel verzinslichen Anleihen ab. Ziel ist es, Zinssensitivität deutlich zu reduzieren und Erträge aus Kupons mit kurzer Zinsanpassung zu vereinnahmen. Durch das Schwerpunktsegment Geldmarkt bzw. Floating-Rate-Bonds eignet er sich vor allem für Anleger mit kurzfristigem Zins- und Liquiditätsfokus.
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Portfolio und Speicherstatus ansehen →§ Methodik · Zinsbeta-Hinweis
Anleihen-Kupons folgen dem Leitzins. 2021 lag die EZB bei 0,00 %; heute bei 2,65 %. Dass EFRN.DE in fünf Jahren von — auf 0,15 € pro Anteil ausschüttet, ist Zinszyklus-Mechanik, nicht aktive Dividendenpolitik — und nicht fortschreibbar: Auf einem stabilen Zinsniveau wären Wachstumsraten in dieser Höhe arithmetisch unmöglich.
Die forward-blickende Kennzahl für Anleihen-ETFs ist die Yield to Maturity (YTM) — die geschätzte Jahresrendite, wenn die enthaltenen Anleihen bis zur Fälligkeit gehalten werden. Für EFRN.DE heute: 3,05 %. Das ist die Zahl, die ein Anleihen-Trader anlegt — und die Zahl, die wir oben prominent zeigen.
§ 01 · Kurs & Performance
Preisentwicklung, Total Return und Quartals-Ausschüttungen auf einer Zeitachse. Daten täglich aktualisiert.
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§ 02 · Ausschüttungen
Historische Ausschüttungs-Treppe.
| Ex-Datum | Zahltag | Betrag | Währung |
|---|---|---|---|
| 21.5.2026 | 29.5.2026 | 0.0612 | EUR |
| 13.11.2025 | 26.11.2025 | 0.0645 | EUR |
| 15.5.2025 | 29.5.2025 | 0.0808 | EUR |
| 14.11.2024 | 27.11.2024 | 0.1044 | EUR |
| 16.5.2024 | 30.5.2024 | 0.1086 | EUR |
| 16.11.2023 | 29.11.2023 | 0.0996 | EUR |
| 19.5.2023 | 30.5.2023 | 0.0483 | EUR |
| 12.11.2020 | 25.11.2020 | 0.0002 | EUR |
Historische Ex-Tage liegen in 2 Monaten. In diesen 10 Monaten fehlen sie: Jan · Feb · Mär · Apr · Jun · Jul · Aug · Sep · Okt · Dez. Das ist ein historisches Muster, kein Zahlungsplan.
Die Beispiele starten mit 10.000 € je ETF. Beträge sind frei änderbar; künftige Ausschüttungen und Zahlungstage sind nicht garantiert.
§ 03 · Verstehen
Drei Absätze, redaktionell geschrieben — keine Marketing-Floskeln, keine Affiliate-Empfehlung.
Der Fonds bildet einen Index aus euro-denominierten Index-Methodik-Anleihen mit variabler Verzinsung ab. Er fokussiert auf Floating-Rate Notes und geldmarktnahe Titel mit kurzer Restlaufzeit; die durchschnittliche Restlaufzeit liegt bei rund 1,4 Jahren, die Bonität bei BBB. Durch die variable Kuponanpassung ist die Duration mit etwa 0,1 Jahren sehr niedrig, wodurch das Zinsänderungsrisiko stark reduziert wird.
Wesentliches Risiko bleibt ein moderates Kreditrisiko, da die durchschnittliche Bonität nur BBB ist. Trotz sehr niedriger Duration kann bei steigenden Spreads oder Ausfällen der Anteilspreis sinken. Zusätzlich besteht Konzentrationsrisiko durch die Top-10-Gewichtung von 29,1 %; die Ausschüttungsrendite ist kein verlässlicher Indikator für künftige Erträge.
Geeignet für Anleger, die ein Euro-Anleihenportfolio mit sehr niedriger Zinsduration und kurzer Laufzeit suchen. Weniger geeignet für Investoren mit Fokus auf hohe laufende Erträge oder für sehr vorsichtige Anleger, die auch Kreditrisiken im BBB-Bereich vermeiden wollen.
Anleihen-ETFs werden bewusst nicht bewertet: Der Score ist auf Dividenden-Logik ausgelegt — Anleihen-Ausschüttungen folgen dem Marktzins, nicht der Cashflow-Stärke einzelner Unternehmen. Eine hohe Ausschüttungsrendite ist hier kein Warnsignal.
Maßgeblich sind stattdessen Rendite zur Endfälligkeit (YTM), Duration und Bonität — du findest sie samt ±1-Prozentpunkt-Zinsszenario in § 08 · Stammdaten.
§ 04 · Was bei dir ankommt
Vereinfachtes Modell — ohne Kirchensteuer, ohne individuelle DBA-Anträge, ohne Sparer-Pauschbetrag. Basisertrag 2026 = 2,24 % (Basiszins 3,20 % × 0,7); für ausschüttende ETFs mit Bruttoertrag ≥ Basisertrag fällt keine Vorabpauschale an.
Genaue Berechnung über den Strategie-Simulator.
§ 05 · Cashflow-Cockpit
Was der ETF in 10 Jahren auf deinen Einstandskurs ausschüttet — und wie viel Netto-Cashflow pro Monat bei deiner Investitionssumme ankommt.
§ 06 · Holdings
142 Positionen — Top 10 + Sektor- und Regionen-Verteilung.
| # | Unternehmen | Land | Sektor | Gewicht | Div.-Rendite | KGV | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 01 | Cooperatieve Rabobank U.A. 3.022% (2028) | NL | — | 1,6 % | — | — | |
| 02 | JPMorgan Chase & Co. 3.038% (2029) | US | — | 1,6 % | — | — | |
| 03 | Australia & New Zealand Banking Group Ltd. 2.892% (2027) | AU | — | 1,6 % | — | — | |
| 04 | Canadian Imperial Bank of Commerce, Sydney Branch 3.024% (2028) | CA | — | 1,4 % | 2,7 % | 15,1 | |
| 05 | Natwest Markets PLC 3.226% (2028) | UK | — | 1,4 % | — | — | |
| 06 | Westpac Banking Corp. 2.892% (2028) | AU | — | 1,3 % | — | — | |
| 07 | ING Bank N.V. 2.855% (2028) | NL | — | 1,3 % | — | — | |
| 08 | Societe Generale S.A. 2.977% (2028) | FR | — | 1,3 % | — | — | |
| 09 | UBS Group AG 3.455% (2029) | CH | — | 1,3 % | — | — | |
| 10 | Australia & New Zealand Banking Group Ltd. 2.934% (2027) | AU | — | 1,3 % | — | — |
§ 07 · Peer-Vergleich
Globale Aktien-ETFs mit vergleichbarer Ausschüttung. Yield, Wachstum, Kosten und projizierter Cashflow.
Anleihen-ETFs · Industrieländer, halbjährlich ausschüttend
| ETF | Yield | Net DE | 5J CAGR | TER | Cashflow nach 15J | Ausschüttung |
|---|---|---|---|---|---|---|
iShares € Floating Rate Bond Advanced UCITS ETF (Dist)EFRN.DE · Industrieländer · dieser ETF | 2,47 % | 1,82 % | — | 0,10 % | 2.732 €⌀ 15 €/Mo | Halbjährlich |
| State Street SPDR Bloomberg Euro Corporate Bond UCITS ETFSYBC.DE · Industrieländer | 3,37 % | 2,48 % | +27,48 % | 0,12 % | 33.552 €⌀ 186 €/Mo | Halbjährlich |
| iShares Core € Corp Bond UCITS ETF (Dist)IEAC.L · Industrieländer | 3,43 % | 2,52 % | +28,20 % | 0,09 % | 36.261 €⌀ 201 €/Mo | Halbjährlich |
| iShares € Corp Bond ESG Paris-Aligned Climate UCITS ETF (Dist)CBUJ.DE · Industrieländer | 3,67 % | 2,70 % | — | 0,15 % | 4.053 €⌀ 23 €/Mo | Halbjährlich |
Cashflow nach 15 J. = kumulierte Netto-Ausschüttungen bei 10.000 € Einmal-Investment, Wachstumsrate aus 5J-CAGR fortgeschrieben, ohne Reinvestition. Vereinfachtes DE-Modell.
§ 08 · Stammdaten
Stand: Oktober 2026
Die Ausschüttungsrendite blickt zurück (Alt-Kupons), die YTM nach vorn (heutiger Marktzins). Ausschüttung und YTM liegen nah beieinander — die laufende Ausschüttung ist ein ehrliches Bild der aktuellen Ertragskraft. Warum die Rendite von gestern ist
Gesamtrisikoindikator nach PRIIPs. Wahrscheinlichkeit und Höhe von Verlusten.
Geschätzter Kurseffekt auf eine Beispiel-Anlage von 10.000 € — bei Ø Duration 0,1 (Faustregel: Kursänderung ≈ −Duration × Zinsänderung).
Wichtig: Das ist ein Kurseffekt, kein Dauerschaden. Die laufende Verzinsung (YTM 3,05 %) gleicht einen Zinsanstieg über etwa die Duration (~0,1 Jahre) wieder aus — neue Anleihen im Portfolio zahlen dann höhere Kupons. Vereinfachte lineare Näherung ohne Konvexität — Methodik · Duration erklärt.
§ 09 · Anbieter & Dokumente
iShares ist die ETF-Marke von BlackRock und zählt zu den größten Anbietern börsengehandelter Fonds weltweit. Das Produktangebot umfasst breit diversifizierte Indexfonds ebenso wie spezialisierte Lösungen für Anleihen, Aktien und Faktorstrategien. iShares verwaltet ein sehr großes globales ETF- und Indexfondsvermögen und ist in Europa mit einer breiten Produktpalette vertreten.
Website besuchen ↗§ 10 · FAQ
Die Ausschüttungsrendite des iShares € Floating Rate Bond Advanced UCITS ETF (Dist) liegt aktuell bei 2.47% (TTM, gemessen über die letzten zwölf Monate auf den aktuellen Kurs).
Der iShares € Floating Rate Bond Advanced UCITS ETF (Dist) schüttet halbjährlich aus. In den letzten zwölf Monaten fanden Ausschüttungen in folgenden Monaten statt: Mai, Nov.
Für den iShares € Floating Rate Bond Advanced UCITS ETF (Dist) gilt eine Teilfreistellung von 0% (Keine). Anleihen- und Geldmarktfonds erhalten keine Teilfreistellung — Ausschüttungen und Kursgewinne werden voll mit Abgeltungsteuer (zzgl. Soli und ggf. KiSt) belegt.
Der iShares € Floating Rate Bond Advanced UCITS ETF (Dist) wird von iShares aufgelegt. Ist die ETF-Marke von BlackRock und zählt zu den größten Anbietern börsengehandelter Fonds weltweit. Das Produktangebot umfasst breit diversifizierte Indexfonds ebenso wie spezialisierte Lösungen für Anleihen, Aktien und Faktorstrategien. iShares verwaltet ein sehr großes globales ETF- und Indexfondsvermögen und ist in Europa mit einer breiten Produktpalette vertreten.