Der iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF (Dist) bildet kurzlaufende Euro-Anleihen mit sehr niedriger Zinsbindung ab. Er zielt auf Investoren, die Liquiditätsnähe und geringe Schwankungen suchen, ohne auf eine reine Geldmarktanlage beschränkt zu sein. Der Fonds schüttet Erträge aus und nutzt ein sehr kurzes Durationsprofil.
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Portfolio und Speicherstatus ansehen →§ Methodik · Zinsbeta-Hinweis
Anleihen-Kupons folgen dem Leitzins. 2020 lag die EZB bei 0,00 %; heute bei 2,65 %. Dass ERN1.L in fünf Jahren von — auf 2,38 £ pro Anteil ausschüttet, ist Zinszyklus-Mechanik, nicht aktive Dividendenpolitik — und nicht fortschreibbar: Auf einem stabilen Zinsniveau wären Wachstumsraten in dieser Höhe arithmetisch unmöglich.
Die forward-blickende Kennzahl für Anleihen-ETFs ist die Yield to Maturity (YTM) — die geschätzte Jahresrendite, wenn die enthaltenen Anleihen bis zur Fälligkeit gehalten werden. Für ERN1.L heute: 3,08 %. Das ist die Zahl, die ein Anleihen-Trader anlegt — und die Zahl, die wir oben prominent zeigen.
§ 01 · Kurs & Performance
Preisentwicklung, Total Return und Quartals-Ausschüttungen auf einer Zeitachse. Daten täglich aktualisiert.
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§ 02 · Ausschüttungen
Historische Ausschüttungs-Treppe.
| Ex-Datum | Zahltag | Betrag | Währung |
|---|---|---|---|
| 17.9.2026 | 30.9.2026 | 0.5283 | GBP |
| 18.6.2026 | 30.6.2026 | 0.4906 | GBP |
| 19.3.2026 | — | 0.4839 | GBP |
| 11.12.2025 | 24.12.2025 | 1.0684 | GBP |
| 12.6.2025 | 25.6.2025 | 1.3156 | GBP |
| 12.12.2024 | 27.12.2024 | 1.5392 | GBP |
| 13.6.2024 | 26.6.2024 | 1.6675 | GBP |
| 14.12.2023 | 29.12.2023 | 1.5162 | GBP |
| 15.6.2023 | 28.6.2023 | 0.3652 | GBP |
| 16.6.2016 | 29.6.2016 | 0.0258 | GBP |
§ 03 · Verstehen
Drei Absätze, redaktionell geschrieben — keine Marketing-Floskeln, keine Affiliate-Empfehlung.
Der Fonds bildet einen Euro-Ultrashort-Bond-Index ab, der auf sehr kurzfristige Anleihen mit geringer Zinsbindung aus dem Euro-Raum fokussiert. Abgedeckt werden vor allem Staats- und Unternehmensanleihen mit kurzer Restlaufzeit; das Durationsprofil bleibt dadurch nahe am Geldmarkt. Die Rendite zur Endfälligkeit spiegelt die laufenden Marktzinsen im kurzlaufenden Euro-Anleiheuniversum wider.
Hauptrisiko ist das Zinsänderungsrisiko, auch wenn die Duration mit 0,4 Jahren sehr niedrig ist; grob entspricht ein Zinsanstieg um 1 Prozentpunkt nur einem kleinen Kursrückgang. Zusätzlich bestehen je nach Indexzusammensetzung Kreditrisiken bei Unternehmensanleihen sowie ein begrenztes Wiederanlagerisiko, wenn Kupons und fällige Papiere zu niedrigeren Zinsen ersetzt werden. Währungsrisiko ist durch den Euro-Fokus gering.
Geeignet für Anleger mit Fokus auf kurzfristige Euro-Zinsanlage und niedrige Schwankungsbreite. Weniger geeignet für längere Anlagehorizonte, wenn höhere Durations- oder Aktienrisiken bewusst gesucht werden, oder wenn eine deutlich höhere laufende Verzinsung erwartet wird.
Anleihen-ETFs werden bewusst nicht bewertet: Der Score ist auf Dividenden-Logik ausgelegt — Anleihen-Ausschüttungen folgen dem Marktzins, nicht der Cashflow-Stärke einzelner Unternehmen. Eine hohe Ausschüttungsrendite ist hier kein Warnsignal.
Maßgeblich sind stattdessen Rendite zur Endfälligkeit (YTM), Duration und Bonität — du findest sie samt ±1-Prozentpunkt-Zinsszenario in § 08 · Stammdaten.
§ 04 · Was bei dir ankommt
Vereinfachtes Modell — ohne Kirchensteuer, ohne individuelle DBA-Anträge, ohne Sparer-Pauschbetrag. Basisertrag 2026 = 2,24 % (Basiszins 3,20 % × 0,7); für ausschüttende ETFs mit Bruttoertrag ≥ Basisertrag fällt keine Vorabpauschale an.
Genaue Berechnung über den Strategie-Simulator.
§ 05 · Cashflow-Cockpit
Was der ETF in 10 Jahren auf deinen Einstandskurs ausschüttet — und wie viel Netto-Cashflow pro Monat bei deiner Investitionssumme ankommt.
§ 06 · Holdings
694 Positionen — Top 10 + Sektor- und Regionen-Verteilung.
| # | Unternehmen | Land | Sektor | Gewicht | Div.-Rendite | KGV | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 01 | Blk Ics Eur As Liq EnvirtlyAwrAgcyAccTo€ | IE | — | 2,5 % | — | — | |
| 02 | Deutsche Bank AG 1.625% (2027) | DE | — | 0,5 % | — | — | |
| 03 | Volkswagen International Finance N.V. 1.875% (2027) | DE | — | 0,5 % | — | — | |
| 04 | AT&T Inc 3.064% (2027) | US | — | 0,4 % | — | — | |
| 05 | Banque Federative du Credit Mutuel 3.125% (2027) | FR | — | 0,4 % | — | — | |
| 06 | Wells Fargo & Co. 1.375% (2026) | US | — | 0,4 % | — | — | |
| 07 | Wells Fargo & Co. 1% (2027) | US | — | 0,4 % | — | — | |
| 08 | Credit Agricole S.A. 2.625% (2027) | FR | — | 0,4 % | — | — | |
| 09 | Anheuser-Busch Inbev SA/NV 1.15% (2027) | BE | — | 0,4 % | — | — | |
| 10 | Morgan Stanley 1.875% (2027) | US | — | 0,4 % | — | — |
§ 07 · Peer-Vergleich
Globale Aktien-ETFs mit vergleichbarer Ausschüttung. Yield, Wachstum, Kosten und projizierter Cashflow.
Anleihen-ETFs · Industrieländer, halbjährlich ausschüttend
| ETF | Yield | Net DE | 5J CAGR | TER | Cashflow nach 15J | Ausschüttung |
|---|---|---|---|---|---|---|
iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF (Dist)ERN1.L · Industrieländer · dieser ETF | 3,01 % | 2,21 % | — | 0,09 % | 3.322 €⌀ 18 €/Mo | Halbjährlich |
| iShares $ Ultrashort Bond UCITS ETF (Dist)ERND.L · Industrieländer | 5,33 % | 3,92 % | +24,76 % | 0,09 % | 42.152 €⌀ 234 €/Mo | Halbjährlich |
| State Street SPDR Bloomberg Euro Corporate Bond UCITS ETFSYBC.DE · Industrieländer | 3,37 % | 2,48 % | +27,48 % | 0,12 % | 33.590 €⌀ 187 €/Mo | Halbjährlich |
| iShares Core € Corp Bond UCITS ETF (Dist)IEAC.L · Industrieländer | 3,43 % | 2,53 % | +28,20 % | 0,09 % | 36.342 €⌀ 202 €/Mo | Halbjährlich |
Cashflow nach 15 J. = kumulierte Netto-Ausschüttungen bei 10.000 € Einmal-Investment, Wachstumsrate aus 5J-CAGR fortgeschrieben, ohne Reinvestition. Vereinfachtes DE-Modell.
§ 08 · Stammdaten
Stand: Oktober 2026
Die Ausschüttungsrendite blickt zurück (Alt-Kupons), die YTM nach vorn (heutiger Marktzins). Ausschüttung und YTM liegen nah beieinander — die laufende Ausschüttung ist ein ehrliches Bild der aktuellen Ertragskraft. Warum die Rendite von gestern ist
Gesamtrisikoindikator nach PRIIPs. Wahrscheinlichkeit und Höhe von Verlusten.
Geschätzter Kurseffekt auf eine Beispiel-Anlage von 10.000 € — bei Ø Duration 0,4 (Faustregel: Kursänderung ≈ −Duration × Zinsänderung).
Wichtig: Das ist ein Kurseffekt, kein Dauerschaden. Die laufende Verzinsung (YTM 3,08 %) gleicht einen Zinsanstieg über etwa die Duration (~0,4 Jahre) wieder aus — neue Anleihen im Portfolio zahlen dann höhere Kupons. Vereinfachte lineare Näherung ohne Konvexität — Methodik · Duration erklärt.
§ 09 · Anbieter & Dokumente
iShares ist die ETF-Marke von BlackRock und gehört zu den größten ETF-Anbietern weltweit. Das Produktangebot umfasst Aktien-, Anleihen-, Rohstoff- und Faktor-ETFs in vielen Regionen und Segmenten. iShares verwaltet ein sehr großes ETF-Volumen und ist im Anleihebereich breit aufgestellt.
Website besuchen ↗§ 10 · FAQ
Die Ausschüttungsrendite des iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF (Dist) liegt aktuell bei 3.01% (TTM, gemessen über die letzten zwölf Monate auf den aktuellen Kurs).
Der iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF (Dist) schüttet halbjährlich aus. In den letzten zwölf Monaten fanden Ausschüttungen in folgenden Monaten statt: Mär, Jun, Sep, Dez.
Für den iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF (Dist) gilt eine Teilfreistellung von 0% (Keine). Anleihen- und Geldmarktfonds erhalten keine Teilfreistellung — Ausschüttungen und Kursgewinne werden voll mit Abgeltungsteuer (zzgl. Soli und ggf. KiSt) belegt.
Der iShares € Ultrashort Bond UCITS ETF (Dist) wird von iShares aufgelegt. Ist die ETF-Marke von BlackRock und gehört zu den größten ETF-Anbietern weltweit. Das Produktangebot umfasst Aktien-, Anleihen-, Rohstoff- und Faktor-ETFs in vielen Regionen und Segmenten. iShares verwaltet ein sehr großes ETF-Volumen und ist im Anleihebereich breit aufgestellt.