Vergleich · US-Dividenden-ETFs
SPYD gegen FUSD.
US-Dividenden mit System: 25-Jahre-Aristokraten-Regel von S&P gegen Fidelitys Quality-Income-Screen.
§ 01 · Kennzahlen
Die Zahlen, nebeneinander.
| Kennzahl | SPYD | FUSD |
|---|---|---|
| Ausschüttungsrendite (TTM) | 1,93 % | 1,32 % |
| Netto-Yield (DE, nach Steuern) | 1,57 % | 1,08 % |
| Ausschüttungswachstum (5 J p. a.) | +4,31 % | +1,20 % |
| Langzeit-Trend (Theil-Sen, % p. a.) | +9,48 % | +6,52 % |
| TER | 0,35 % | 0,30 % |
| Fondsvolumen (Mio €) | 3.420 | 1.360 |
| Auszahlungsrhythmus | Vierteljährlich | Vierteljährlich |
| Region | Nordamerika | Nordamerika |
| Teilfreistellung (DE) | 30 % | 30 % |
| Yield-Trap-Risiko | niedrig | erhöht |
● markiert den objektiv besseren Einzelwert (höhere Rendite, niedrigere Kosten, niedrigerer Trap-Score). Welcher ETF insgesamt passt, hängt vom Anlageziel ab.
§ 02 · Einordnung
Was die Zahlen bedeuten.
Beim laufenden Cashflow liegt SPYD vorn: 1,93 % Ausschüttungsrendite (TTM) gegenüber 1,32 % bei FUSD. Nach deutscher Steuer (Teilfreistellung eingerechnet) bleiben netto 1,57 % bzw. 1,08 %.
Beim Ausschüttungswachstum dreht sich das Bild nicht: SPYD steigerte seine Ausschüttungen über die letzten fünf Jahre um 4,31 % pro Jahr, FUSD um 1,20 %. Für lange Anlagehorizonte ist das Wachstum oft wichtiger als die Anfangsrendite — den genauen Crossover-Punkt rechnet der Strategie-Simulator aus.
FUSD trägt eine erhöhte Trap-Einordnung — prüf die Indikatoren im ETF-Profil, bevor du allein auf die Rendite schaust.
Bei den Kosten hat FUSD mit 0,30 % TER die Nase vor SPYD (0,35 %). Auf zehn Jahre summiert sich der Unterschied — er ersetzt aber keine Strategie-Entscheidung: SPYD und FUSD verfolgen unterschiedliche Auswahlmechaniken, und die passende hängt von deinem Anlageziel ab.
FAQ
Häufige Fragen.
Welcher ETF hat die höhere Ausschüttungsrendite — SPYD oder FUSD?
Aktuell liegt SPYD mit 1,93 % Ausschüttungsrendite (TTM) vor FUSD mit 1,32 %. Die Werte basieren auf den tatsächlich gezahlten Ausschüttungen der letzten zwölf Monate und werden laufend aktualisiert.
Welcher ETF steigert seine Ausschüttungen stärker?
SPYD: 4,31 % Ausschüttungswachstum pro Jahr über die letzten fünf Jahre, gegenüber 1,20 % bei FUSD. Wachstum entscheidet langfristig häufig den Renditevergleich — den Crossover-Punkt kannst du im Strategie-Simulator nachrechnen.
Welcher ETF ist günstiger — SPYD oder FUSD?
FUSD ist mit 0,30 % TER günstiger als SPYD mit 0,35 %. Die TER ist aber nur ein Faktor — Tracking-Qualität und Strategie wiegen meist schwerer.