Physisch replizierender Anleihen-ETF auf deutsche Staatsanleihen mit Restlaufzeiten von 1 bis 3 Jahren. Der Fonds zielt auf ein niedriges Zinsänderungsrisiko bei zugleich Investment-Grade-orientiertem Emittentenprofil ab. Geeignet für Anleger, die ein Euro-Staatsanleihen-Exposure mit kurzer Duration suchen.
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Portfolio und Speicherstatus ansehen →§ Methodik · Zinsbeta-Hinweis
Anleihen-Kupons folgen dem Leitzins. 2020 lag die EZB bei 0,00 %; heute bei 2,65 %. Dass EL4S.DE in fünf Jahren von 0,62 € auf 0,92 € pro Anteil ausschüttet, ist Zinszyklus-Mechanik, nicht aktive Dividendenpolitik — und nicht fortschreibbar: Auf einem stabilen Zinsniveau wären Wachstumsraten in dieser Höhe arithmetisch unmöglich.
Die forward-blickende Kennzahl für Anleihen-ETFs ist die Yield to Maturity (YTM) — die geschätzte Jahresrendite, wenn die enthaltenen Anleihen bis zur Fälligkeit gehalten werden. Für EL4S.DE heute: 2,97 %. Das ist die Zahl, die ein Anleihen-Trader anlegt — und die Zahl, die wir oben prominent zeigen.
Langfr. Trend -10,85 % = robuster Median-Trend (Theil-Sen-Regression) über die gesamte Ausschüttungshistorie (13 volle Jahre) — er zeigt das nachhaltige Wachstum, unabhängig davon, wo zufällig das 5-Jahres-Fenster liegt (das oft in einem Tief startet und so eine Erholung wie Wachstum aussehen lässt).
§ 01 · Kurs & Performance
Preisentwicklung, Total Return und Quartals-Ausschüttungen auf einer Zeitachse. Daten täglich aktualisiert.
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§ 02 · Ausschüttungen
Aktuelle Wachstumsrate +8,21 % p.a. über fünf Jahre, kurzfristig (3 J) +12,28 %.
| Ex-Datum | Zahltag | Betrag | Währung |
|---|---|---|---|
| 12.10.2026 | — | 0.2400 | EUR |
| 10.7.2026 | — | 0.2500 | EUR |
| 10.4.2026 | — | 0.3200 | EUR |
| 12.1.2026 | — | 0.2600 | EUR |
| 10.10.2025 | — | 0.3000 | EUR |
| 10.7.2025 | — | 0.2500 | EUR |
| 10.4.2025 | — | 0.1800 | EUR |
| 10.1.2025 | — | 0.1900 | EUR |
| 10.10.2024 | — | 0.1700 | EUR |
| 10.7.2024 | — | 0.1600 | EUR |
Historische Ex-Tage liegen in 4 Monaten. In diesen 8 Monaten fehlen sie: Feb · Mär · Mai · Jun · Aug · Sep · Nov · Dez. Das ist ein historisches Muster, kein Zahlungsplan.
Die Beispiele starten mit 10.000 € je ETF. Beträge sind frei änderbar; künftige Ausschüttungen und Zahlungstage sind nicht garantiert.
§ 03 · Verstehen
Drei Absätze, redaktionell geschrieben — keine Marketing-Floskeln, keine Affiliate-Empfehlung.
Der ETF bildet den Index-Methodik der Deutsche Börse EUROGOV Germany 1-3 ab und investiert in auf Euro lautende deutsche Staatsanleihen mit Restlaufzeiten zwischen einem und drei Jahren. Damit konzentriert er sich auf kurzlaufende, bonitätsstarke Emittenten mit geringer bis mittlerer Duration. Die laufende Renditeorientierung ergibt sich aus der Anleihenstruktur; die angegebene YTM ist dabei die relevante Kennzahl, nicht ein Ausschüttungswachstum.
Wesentliches Risiko ist das Zinsänderungsrisiko, wenn auch wegen der kurzen Duration begrenzt; näherungsweise gilt Kursänderung ≈ −Duration × Zinsänderung. Zusätzlich besteht bei einem Staatsanleihen-ETF ein geringeres, aber vorhandenes Konzentrationsrisiko auf Deutschland und Euro-Zinsniveau. Währungsrisiko ist wegen Euro-Nomination praktisch kein Thema.
Geeignet für Anleger, die kurzlaufende deutsche Staatsanleihen als defensiven Euro-Baustein nutzen wollen. Weniger geeignet für Anleger mit Fokus auf hohe laufende Erträge oder breite globale Diversifikation, da der Fonds eng auf ein einzelnes Ländersegment und kurze Laufzeiten konzentriert ist.
Anleihen-ETFs werden bewusst nicht bewertet: Der Score ist auf Dividenden-Logik ausgelegt — Anleihen-Ausschüttungen folgen dem Marktzins, nicht der Cashflow-Stärke einzelner Unternehmen. Eine hohe Ausschüttungsrendite ist hier kein Warnsignal.
Maßgeblich sind stattdessen Rendite zur Endfälligkeit (YTM), Duration und Bonität — du findest sie samt ±1-Prozentpunkt-Zinsszenario in § 08 · Stammdaten.
§ 04 · Was bei dir ankommt
Vereinfachtes Modell — ohne Kirchensteuer, ohne individuelle DBA-Anträge, ohne Sparer-Pauschbetrag. Basisertrag 2026 = 2,24 % (Basiszins 3,20 % × 0,7); für ausschüttende ETFs mit Bruttoertrag ≥ Basisertrag fällt keine Vorabpauschale an.
Genaue Berechnung über den Strategie-Simulator.
§ 05 · Cashflow-Cockpit
Was der ETF in 10 Jahren auf deinen Einstandskurs ausschüttet — und wie viel Netto-Cashflow pro Monat bei deiner Investitionssumme ankommt.
§ 06 · Holdings
15 Positionen — Top 10 + Sektor- und Regionen-Verteilung.
| # | Unternehmen | Land | Sektor | Gewicht | Div.-Rendite | KGV | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 01 | Germany (Federal Republic Of) 0.5% (2027) | DE | — | 8,6 % | — | — | |
| 02 | Germany (Federal Republic Of) 1.3% (2027) | DE | — | 8,0 % | — | — | |
| 03 | Germany (Federal Republic Of) 2.4% (2028) | DE | — | 8,0 % | — | — | |
| 04 | Germany (Federal Republic Of) 0.25% (2029) | DE | — | 7,4 % | — | — | |
| 05 | Germany (Federal Republic Of) 0.5% (2028) | DE | — | 7,4 % | — | — | |
| 06 | Germany (Federal Republic Of) 0.25% (2028) | DE | — | 7,3 % | — | — | |
| 07 | Germany (Federal Republic Of) 0% (2028) | DE | — | 6,8 % | — | — | |
| 08 | Germany (Federal Republic Of) 2.2% (2028) | DE | — | 6,7 % | — | — | |
| 09 | Germany (Federal Republic Of) 2.1% (2029) | DE | — | 6,6 % | — | — | |
| 10 | Germany (Federal Republic Of) 2.5% (2028) | DE | — | 5,9 % | — | — |
§ 07 · Peer-Vergleich
Globale Aktien-ETFs mit vergleichbarer Ausschüttung. Yield, Wachstum, Kosten und projizierter Cashflow.
Anleihen-ETFs · Europa, quartalsweise ausschüttend
| ETF | Yield | Net DE | 5J CAGR | TER | Cashflow nach 15J | Ausschüttung |
|---|---|---|---|---|---|---|
Deka Deutsche Börse EUROGOV Germany 1-3 UCITS ETFEL4S.DE · Europa · dieser ETF | 1,41 % | 1,04 % | +8,21 % | 0,15 % | 2.868 €⌀ 16 €/Mo | Quartalsweise |
| iShares eb.rexx Government Germany 0-1yr UCITS ETF (DE)EXVM.DE · Europa | 1,02 % | 0,75 % | +3,94 % | 0,13 % | 1.491 €⌀ 8 €/Mo | Quartalsweise |
| iShares eb.rexx Government Germany 5.5-10.5yr UCITS ETF (DE)EXHD.DE · Europa | 1,93 % | 1,42 % | +6,46 % | 0,16 % | 3.417 €⌀ 19 €/Mo | Quartalsweise |
| Deka iBoxx € Liquid Corporates Diversified UCITS ETFEL49.DE · Europa | 3,52 % | 2,59 % | +34,64 % | 0,20 % | 64.063 €⌀ 356 €/Mo | Quartalsweise |
Cashflow nach 15 J. = kumulierte Netto-Ausschüttungen bei 10.000 € Einmal-Investment, Wachstumsrate aus 5J-CAGR fortgeschrieben, ohne Reinvestition. Vereinfachtes DE-Modell.
§ 08 · Stammdaten
Stand: Juli 2026
Die Ausschüttungsrendite blickt zurück (Alt-Kupons), die YTM nach vorn (heutiger Marktzins). Die Ausschüttung spiegelt noch ältere, niedriger verzinste Kupons — die YTM liegt 1,6 Pp darüber. Erwarte über die kommenden Jahre eine Annäherung der Ausschüttung nach oben an die YTM. Warum die Rendite von gestern ist
Gesamtrisikoindikator nach PRIIPs. Wahrscheinlichkeit und Höhe von Verlusten.
§ 09 · Anbieter & Dokumente
Deka ist die Wertpapierhausgruppe der Sparkassen-Finanzgruppe und zählt im deutschsprachigen Raum zu den etablierten Anbietern von ETFs und Fonds. Das Produktangebot umfasst neben Aktien- und Renten-ETFs auch Lösungen für Geldmarkt-, Länder- und Strategiedossiers. Mit einem breiten Heimmarkt-Fokus ist Deka insbesondere im deutschsprachigen Retail- und institutionellen Segment präsent.
Website besuchen ↗§ 10 · FAQ
Die Ausschüttungsrendite des Deka Deutsche Börse EUROGOV Germany 1-3 UCITS ETF liegt aktuell bei 1.41% (TTM, gemessen über die letzten zwölf Monate auf den aktuellen Kurs).
Der Deka Deutsche Börse EUROGOV Germany 1-3 UCITS ETF schüttet quartalsweise aus. In den letzten zwölf Monaten fanden Ausschüttungen in folgenden Monaten statt: Jan, Apr, Jul, Okt.
Die jährliche Ausschüttung ist im 5-Jahres-Schnitt um 8.2% p.a. gestiegen (CAGR auf Basis voller Kalenderjahre).
Für den Deka Deutsche Börse EUROGOV Germany 1-3 UCITS ETF gilt eine Teilfreistellung von 0% (Keine). Anleihen- und Geldmarktfonds erhalten keine Teilfreistellung — Ausschüttungen und Kursgewinne werden voll mit Abgeltungsteuer (zzgl. Soli und ggf. KiSt) belegt.
Der Deka Deutsche Börse EUROGOV Germany 1-3 UCITS ETF wird von Deka aufgelegt. Ist die Wertpapierhausgruppe der Sparkassen-Finanzgruppe und zählt im deutschsprachigen Raum zu den etablierten Anbietern von ETFs und Fonds. Das Produktangebot umfasst neben Aktien- und Renten-ETFs auch Lösungen für Geldmarkt-, Länder- und Strategiedossiers. Mit einem breiten Heimmarkt-Fokus ist Deka insbesondere im deutschsprachigen Retail- und institutionellen Segment präsent.